交易日又称T日是指开放式基金销售机构在规定时间内受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。交易日是以股市交易时间为界限的。一个交易日就是从早上9:00-下午15:00的这段时间。而一个交易日到账就是T+0日到账也就是当天提交交易并在当天净值成交到账,不需要等到第二天。
所以只要是在每天下午3点之前提交的交易都将按照当天收市后公布的净值成交;如果是每天下午3点之后提交的交易将按照下一个交易日收市后公布的净值成交。
需要注意的一点是,一般交易日是指除去周末和法定节假日以外的交易日,所以在周末或法定节假日以前最后一个工作日的下午3点以后到法定节假日以后的第一个工作日下午3点前为同一个工作日。
在此举例说明:如果是星期五下午3点之后提交的交易在除去周六周日后将视为与下个星期一下午三点前为同一个交易日。这种情况下的交易日即为下个星期一。