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为什么要进行投资组合

理财
2024-10-10
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进行投资组合是安全性与收益性的双重需要,考虑风险资产与无风险资产的组合,为了安全性需要组合无风险资产,为了收益性需要组合风险资产。

因为考虑到如何组合风险资产,由于任意两个相关性较差或负相关的资产组合,得到的风险回报都会大于单独资产的风险回报,因此不断组合相关性较差的资产,可以使得组合的有效前沿远离风险。

另外,相同的资产类别(比如股票型基金)他们的相关性过大,所以即便把资产分散投资在不同风格、主题、行业的股票型基金里面,仍然会有30%-50%的一个亏损,甚至远远超出了所能承受的最大亏损。

把资金分散投资于不同的资产类别上面,在不同风险收益特性的品种之间进行配比,这就是投资组合,也叫资产配置。

投资组合是由投资人或金融机构所持有的股票、债券、金融衍生产品等组成的集合。目的是分散风险。投资组合可以看成几个层面上的组合。

还有,在投资上的正确的做法是把资金分散投入到5-8只不同类型的资产里面,并根据自己的的风险承受和预期收益调整每一部分的资金配比,最后精心照看好这些资产。

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