《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》第三条规定：
1、为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银行应该核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。
2、对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。
3、有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。
4、存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条规定：
商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金取款业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》第二条第五项规定：
为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金取款业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查。
注意事项：
1、所有储户在银行的存款都是银行的负债，储户合理的提款的需求，银行都应该予以满足。假如出现储户大量提款的情况，而银行一时之间筹措不到足量的现金予以满足的话，就会爆发挤兑，导致银行发生流动性风险，严重的甚至导致银行倒闭、金融系统崩溃。
2、银行为了规避流动性风险，避免发生突然出现储户提取大额现金，而银行库存现金不足，无法满足储户提现要求，所以要求储户提前预约通知银行，以便银行统筹安排，提前备好现金。
