公司备用金的管理原则

理财

2024-11-10

99阅读

1、按需取用：公司各部门按预计所需领取一定数额，支出后报销，多退少补；

2、按月结清：按月清算账目，前账未清，不得续支；

3、定额补足：公司各部门按照规章制度领取一定数额的备用金，支出后再补足原定额；

4、专款专用：如车旅费、零星采购费、零星开支费等，每一笔备用金都有专门的用途，不得挪用；

5、专项报账：公司各部门支取备用金后，根据各费用支出凭证向财会部门报帐后，才能领回所支出的备用金；

6、核算记账：公司设置单独的备用金账户，并制定备用金收、支日报表方便核算；

7、专人保管：备用金收支应有专人核查保管，出纳人员保管与备用金相关的各种票据。

以上是公司备用金的管理原则。

什么是备用金

备用金是事业单位、各型企业、各类机关或其他类型的组织机构拨付给内部部门或工作人员用作出差、零星开支等用的一种款项。备用金会有指定专人负责保管，要求必须专款专用，且不得转借，更不能挪用。公司各单位为本部门办理日常工作的小额开支，一般都需要保持相当数量的部门备用金，各单位根据本部门业务量的多少、办公规模的大小等等，提出备用金额度申请，备用金管理部门依据各单位的预估申请及实际业务情况审批备用金额度。备用金主要使用范围包括公司在职人员的小额支出，出差人员所需的差旅费，以及其他需要支付现金支出的方面等。

2020各大银行存款年利率

中国人民银行活期存款基准利率是0.35%；定期三个月利率是1.1%、半年1.3%、一年1.5%、二年2.1%、三年2.75%；通知存款一天0.8%、七天1.35%。各大商业银行比如工商银行、农业银行、建设银行、中国银行活期存款基准利率是0.3%；定期三个月利率是1.35%、半年利率1.55%等。

2020年征信新规定

1、个人基本信息中，加入了配偶的详细信息，包括了配偶的身份证号码，工作单位和联系电话等，同时增加了共同债务显示。2、在个人信息概要中，加入了呆账、处置、保证人代偿和逾期信息汇总。信用提示中，除了贷款信息等，加入了本人声明和异议标注数量。3、信贷交易信息明细中，还款明细增加到了5年。

邮政10万存三年利息

邮政银行活期存款利率为0.3%，10万存三年利息为900元；整存整取定期存款3年期利率为2.75%，10万元存三年利息为8250元；存本取息存款三年期利率为1.56%，10万存三年利息为4680元。利息为本金乘以利率，根据存款方式的不同，存款利息不也相同。

分付在哪里开通

1、申请者只需要在【我的】—【支付】—【钱包】—【分付】里面找到微信分付的开通入口即可；2、符合开通条件并已获微信分付图标的用户，可以依次点击并选择【我的】—【支付】—【钱包】，找到分付进行开通；3、分付主要是为申请者提供分付额度。

银行利率2020年利率

中国人民银行管网发布《金融机构人民币存款基准利率调整表》，2020年中国人民银行的存款利率如下：活期存款利率为0.35%；整存整取三个月利率是1.10%，半年1.30%，一年1.50%，二年2.10%，三年2.75%；零存整取、整存零取、存本取息一年利率是1.10%，三年1.30%。