1、权益资本（核心一级资本）：关键资本是金融机构的最基本的自有资金，通常包括总股本、其他综合收益和认股权证。权益资本被认为是最平稳和可靠资本种类；
2、附属资本（关键二级资本）：附属资本是较为次级线圈资本方式，可用作遮盖风险损失。这包括一些次级线圈债务工具和税后净利润；
3、风险加权资产：其实是对银行资产开展权重计算解决以反映其风险级别指标。资产风险权重按照其类型与信贷品质进行分割。比如，不同类别的借款、投资与其他财产要被授予不一样权重。
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银行资本充足率的重要性
1、风险性抵御能力：拨备覆盖率考量了金融机构当面对风险时的抵御能力。充足的拨备覆盖率能减轻金融体系波动和信贷风险对企业冲击，维护金融机构的稳定性和持续盈利；
2、自信和信誉：高拨备覆盖率有利于提升金融机构的自信和信誉。它表明金融机构具备足够的资产贮备，能够应对潜在性风险，从而使相关者对企业的稳定性和可靠性有更高的自信心；
3、政策法规合规要求：监管部门一般会制定拨备覆盖率规定，以保证金融机构达到金融安全和风险管理的法规。保持适宜的拨备覆盖率有利于达到监管部门的规定，保证金融机构从法律和规章制度框架内经营。
银行资本充足率的监管框架
1、资产界定：资产协议规定了银行资本的概念定义归类。在行业监管框架中，资产分成核心一级资本（CommonEquityTier1，CET1）、附设一级资本（AdditionalTier1，AT1）和二级资本（Tier2）级别；
2、资产规定：资产协议规定了金融机构需要维持最少拨备覆盖率规定。依据财产风险权重计算，将拨备覆盖率规定分成总拨备覆盖率、核心一级资本充足率和杠杆比率等各项标准，保证金融机构具备足够的资产以遮盖潜在性风险；
3、风险加权资产：资产协议书要求银行把它财产进行风险权重计算，以反映不同种类资产风险级别。这就意味着较高风险的财产需要分派更多资产，以保证金融机构在面对潜在性损害时具备足够的资产遮盖。
本文主要写的是银行资本充足率怎么计算有关知识点，内容仅作参考。
