1、用户风险承受能力评估：销售机构在向用户推荐基金产品时，需要对其进行风险评估，了解其风险承受能力，以便为其提供相应的基金产品选择；
2、用户投资目的和需求分析：销售机构需要了解用户的投资目的和需求，包括投资期限、预期收益率等因素，以便为其推荐符合其需求的基金产品；
3、产品介绍和风险提示：销售机构需要向用户充分介绍基金产品的特点、风险和收益等信息，并对风险进行明确提示；
4、用户投资组合需要：基金销售机构需要根据用户的实际情况，为其提供基金之外的投资需要，在用户的整体资产配置上提供帮助；
5、用户适当性审核：销售机构需要根据用户的实际情况，进行适当性审核，以确保销售产品的适当性。
以上就是基金销售适用性原则相关内容。
基金销售适用性原则不包括哪些
1、基金业绩保证：基金销售适用性原则并不保证基金会获得固定的收益或达到稳定的净值。基金投资风险由市场价格波动带来，不同市场状态下基金净值变动是不同的；
2、税收方面：基金销售适用性原则并不涉及基金所产生的税收收益或纳税义务。用户应自行依法纳税；
3、用户决策：基金销售适用性原则为基金销售机构提供了一些指导，但不会干预用户的决策。用户需要根据自身的投资需求和风险偏好，在理性的投资风险范围内做出明智的决策；
4、资金流动：基金销售适用性原则不保证当用户需要回收基金份额时，能够在市场上以合理价位准确转售。由于市场估值偏差等多种因素，可能会出现基金份额净值的波动，具体情况取决于市场行情。
基金销售服务费是什么意思
基金销售服务费是基金公司向销售渠道（如银行、券商）支付的费用，是基金销售过程中一种常见的费用形式。基金销售服务费通常是由基金公司和销售渠道双方协商确定的，其费率和支付方式也由双方商定。基金销售服务费一般由基金公司提供，用于向销售渠道支付销售费用、提供营销、推广支持等服务。销售渠道通过销售基金获取提成并提供销售、客服等服务，同时也需要支付一定的运营成本和人工费用，这些费用通常从基金销售服务费中获得补贴。尽管基金销售服务费并不由投资人直接支付，但是它会对基金产品本身的费用产生影响，会被计入到基金管理费、托管费、销售服务费等费用中，并影响基金产品的净值。用户需要根据基金销售服务费的合理性、透明度等因素综合考虑基金产品的费用水平，在选择基金时需要对费用有一定的了解和判断。本文主要写的是基金销售适用性原则有关知识点，内容仅作参考。
