知识

基金的份额是什么意思

基金
2024-09-07
0阅读

基金份额是指用户选购基金时所取得的投资份额,代表了其在基金产里的所有权比例和收益分配权。每个基金份额代表对基金资产一份所有权和利益,同时,持有基金份额的用户还承担相应的义务,如参与基金的收益分配/承担基金投资风险等。以上就是基金的份额是什么意思相关内容。

基金的份额是什么意思,选购基金时所得的投资份额

基金金额和份额的区别

1、定义:基金金额,简单理解为持有基金的总资产,通常包括基金的单位净值和交易价格。基金份额是指基金发起人向用户公布的基金份额,表明持有人对基金资产具有收益分配权/清算后剩余财产取得权等相关权利,并承担相应义务的凭证代表基金的交易单位,可视为用户持有的基金数量

2、计算方:基金金额的计算涉及基金的单位净值和持有份额,即基金金额相当于基金持有份额的基金单位净值,基金份额的计算主要基于用户购买基金的金额和基金的净值

3、变化趋势:基金金额也会随着基金净值变化而变化。而基金份额,一旦确定,往往不会因为基金净值变化而发生变动。但基金分红或再投资的情形下,基金持有份额会有所增加。

基金红利再投资会增加本金吗

基金红利的再投资只会增加基金的持股份额,基金成本不会增加,因为基金红利后基金净值会下降,基金红利实际上是以现金的形式向用户发放基金盈利部分的净值,所以基金持有的总金额没有变化。但基金红利选择红利再投资后,当基金后期上涨时,用户可以获得更多的收益。

需要特别注意的是,基金选择红利再投资之后,基金份额到账时间比较长,一般是4至7个工作日才能到账。红利到账情形下用户可以关注个人的基金交易份额,一般到账之后系统也会有通知。本文主要写的是基金的份额是什么意思有关知识点,内容仅作参考。

猜你喜欢
大家都在看