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基金的累计净值是什么意思

基金 2020-05-13 14:36:32 热度:9234

基金的累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金的累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。

基金累计净值属于一个参照值。举例说明,例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

累计净值其实是按照“现金分红”考虑的净值。分红越多,同等条件下,现单位净值越低。另外大部分人采用红利再投资方式,而红利再投资是反映不到累计净值里的。也就是说,累计净值的增长和资产增长是不同步的。当红利再投资后,基金规模相当于被放大,基金增值率被放大。变相给基金带来美化。所以根本反映不出来“总收益”。

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